La República Portuguesa y los Estados Unidos de América firmaron un acuerdo bilateral (publicado en el Diario Oficial de la Republica, Anuncio nº 101/2016), en el que se pretende implantar el Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA) en Portugal, que entra en vigor en agosto de 2016 y cuyo objetivo es asegurar el cumplimiento e […]
Desde el 2014, el Banco Central Europeo (BCE) ha desarrollado un conjunto de medidas de supervisión dentro del Eurosistema y del Sistema Europeo de Bancos Centrales (SEBC) (introduciendo el Mecanismo Único de Supervisión) con el fin de recopilar información sobre los datos de crédito granular. Con base en el Reglamento (CE) nº 2533/98 del Consejo, […]
La crisis financiera internacional hizo evidentes las fragilidades del sistema regulador de los mercados financieros y mostró la falta de eficiencia en los procedimientos de gestión de riesgos en el sector financiero. En este contexto, el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (BCBS Basel Committee on Banking Supervision) definió las nuevas normas conocidas como Basilea […]
El 1 de julio de 2017 entró en vigor la cuarta Directiva de la Unión Europea sobre la prevención del blanqueo de capitales. La nueva directiva prevé una supervisión constante de todos los clientes, reforzando la necesidad de una evaluación de riesgo continua, basada en la información proporcionada por los clientes o recogida de otras […]
Debido a la complejidad de esta nueva obligación, es natural que las entidades afronten algunas dificultades para cumplir con las directrices del BCE. Los principales obstáculos identificados pueden ser: Calidad de los datos: aunque aún no se ha publicado la reglamentación final de toda la información que debe reportar obligatoriamente AnaCredit, muchos de los atributos […]
