QSCORING

El 1 de julio de 2017 entró en vigor la cuarta Directiva de la Unión Europea sobre la prevención del blanqueo de capitales. La nueva directiva prevé una supervisión constante de todos los clientes, reforzando la necesidad de una evaluación de riesgo continua, basada en la información proporcionada por los clientes o recogida de otras fuentes.

Uno de los métodos más exitosos para tal evaluación es el scoring. Con base en diferentes factores de riesgo, y de perfil, el scoring asigna una puntuación a cada cliente, teniendo en cuenta la información que el cliente proporciona, en el momento de apertura de cuenta, o que la institución va recogiendo, a lo largo del tiempo, en la base de datos. La solución de scoring utiliza algoritmos avanzados para calcular el nivel de riesgo de ese mismo cliente.

La solución de puntuación de Quidgest, QScoring, está preparada para analizar e implementar diferentes tipos de información y consolidarla a través de un sistema de puntuación.