No dia 1 de julho 2017 entrou em vigor a quarta Diretiva da União Europeia, referente à prevenção de branqueamento de capitais que prevê uma monitorização constante de todos os clientes, reforçando a necessidade de uma avaliação de risco contínua, com base em informações fornecidas pelos clientes ou recolhidas de outras fontes.
Um dos métodos mais bem-sucedidos para tal avaliação é o scoring. Com base em diferentes fatores de risco, e de perfil, o scoring atribui uma pontuação a cada cliente, tendo em consideração as informações que o cliente fornece, no momento de abertura de conta, ou que a instituição vai recolhendo, ao longo do tempo, na base de dados. A solução de scoring utiliza algoritmos avançados para calcular o nível de risco desse mesmo cliente.
A QScoring, está preparada para analisar e implementar diferentes tipos de informação e consolidá-la, através de um sistema de pontuação.
