• AML

    Anti-Money Laundering

A globalização do sistema financeiro abriu portas para um maior número de transações, contribuindo para o crescimento da economia mundial, mas também para o aumento dos crimes financeiros, nomeadamente, o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Além disso, a legislação encontra-se em constante mudança, numa tentativa de antecipar os padrões emergentes de crimes financeiros, cabendo às entidades reguladoras e às próprias instituições financeiras, através dos departamentos de Compliance, trabalhar em conjunto de modo a que exista um maior rigor na monitorização das operações, apostando, também, numa otimização da legislação existente.

Para fazer face a esta nova realidade, a Quidgest desenvolveu a solução AML que, suportada por tecnologias padrão, é capaz de permitir uma fácil integração com outros sistemas já existentes e desenvolvimento de novas funcionalidades.

Esta solução permite a agilização do processo de monitorização, apoiando as instituições nos deveres legislativos.

“A solução AML, apoia as equipas de Compliance na Prevenção do Branqueamento de Capitais e Financiamento ao Terrorismo”

Desafios
  • Alterações legislativas constantes
  • Quantidade e complexidade dos dados processados
  • Falsos positivos
  • Evolução das técnicas de lavagem de dinheiro
  • Análise em tempo real
  • Listas de PEPS e pessoas sancionadas
  • Diversidade de populações de clientes
Funcionalidades
  • Identificação do cliente
  • Gestão da informação e documentos obrigatórios por tipo de cliente
  • Validação de cadastro do cliente
  • Definição de risco do cliente
  • Cálculo do risco do cliente
  • Cálculo do estado de atualização do cliente com base na sua informação obrigatória e periodicidade de verificação
  • Possibilidade de gestão individual do perfil de risco de clientes específicos
  • Histórico de alterações de perfil de risco e estado de atualização
  • Screening de clientes/operações
  • Monitorização de operações
  • Parâmetros de geração de alertas configuráveis por populações e risco de cliente
  • Simulações de pesquisa de operações suspeitas – calibração dos parâmetros de geração de alertas
  • Registo centralizado de transações ocasionais
  • Registo centralizado de depósitos em numerário realizados em contas tituladas por terceiros
  • Algoritmos avançados para o cruzamento com listas de PEPs, pessoas sancionadas e Panama Papers
  • Cruzamento com listas personalizadas
  • Pesquisas ad-hoc em todas as listas em simultâneo
  • Sistema de notificações
  • Workflows
  • Algoritmos de Machine Learning para priorização de alertas e redução de falsos positivos
  • Algoritmos de Machine Learning para deteção de padrões de atividade atípica
  • Tratamento de falsos positivos
  • Gestão de factores de risco e procedimentos AML
  • Reportes detalhados
  • Informação estatística detalhada
  • Sistema de auditorias
  • Gestão de formações
  • Diferentes níveis de acesso
  • Delegação de responsabilidades
Vantagens
  • Interface intuitivo
  • Simplificação e normalização dos procedimentos de AML
  • Diminuição dos custos operacionais resultante da otimização de procedimentos
  • Redução significativa dos falsos positivos
  • Precisão na identificação das situações potencialmente suspeitas
  • Eliminação da subjetividade na avaliação
  • Apoio na calibração das políticas internas
  • Facilitação de auditorias
  • Fornecimento de evidências necessárias
  • Flexibilidade no processo de ETL

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